おかねと暮らしの相談窓口、
他社と比較して申し込み方法まで調べてみた

他社と比較した資料を見てみた

「おかねと暮らしの相談窓口」が公開している比較資料を見つけたので、まずはこちらを見てほしい。

※「おかねと暮らしの相談窓口」が公開している比較資料より（自社サービスとの比較のため、あくまで同社の訴求内容として参考にしてください）

この資料はサービス提供元が自社の強みを示すために作成したものなので、そのまま鵜呑みにはできない。「一般的なFP相談サービスA」「保険代理店の相談サービスB」という比較先も、具体的な社名は示されておらず、あくまで一般論としての比較という位置づけだ。

それでも、比較の軸として挙げられている項目（相談料が完全無料か、対面必須ではないか、特定分野に偏らず家計全体を見てもらえるか、担当者が国家資格を持つFPかどうか、提携会社の商品を優先的に勧められる心配がないか）は、火災保険の申請サポートを比較したときに整理した「選ぶときに見ておきたいポイント」と重なる部分が多く、確認の切り口としては参考になりそうだ。

給付金について、もう一度確認しておく

前回の記事でも触れたが、サイトには「相談するだけで給付金を受け取れます」という案内があった一方、FAQには「相談することだけでお金がもらえる制度ではありません」とも書かれていた。

申し込みの流れと、費用の実際

費用面について、あらためて整理しておきたい。

申し込みの流れは、次のようなステップになっている。

1. 公式サイトのメールフォームを開く
2. 名前・生年月日・連絡先・お住まいの都道府県・性別・職業・結婚状況・世帯年収・相談内容を入力する
3. プライバシーポリシーに同意のうえ、フォームを送信する
4. 担当のFPから連絡が来て、相談内容のヒアリングが始まる

運営会社は株式会社トビライズと記載されている。入力項目には世帯年収など踏み込んだ情報も含まれるため、プライバシーポリシーの内容には一度目を通してから送信するのが安心だと思う。

気になる人は、まず無料相談だけでも

比較資料も申し込みの流れも確認したうえで、あらためて感じるのは「相談だけなら無料」というハードルの低さだ。給付金については条件次第という前提を踏まえつつ、家計や老後資金について誰かに相談したいと感じているなら、まずは無料相談だけでも申し込んでみる価値はありそうだと思う。

私自身はまだこのサービスを利用したことはありませんが、比較資料・申し込みの流れを調べたうえで、このブログのテーマ（50代から家計を見直す）に合っていると考え、紹介しています。

家計の相談、まずは無料の窓口から

相談は完全無料。対面不要でメールから相談でき、契約は任意です。まずは公式サイトで確かめてみてください。

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※上記はPRリンクです。相談は無料で、申し込みは任意です。